إعادة تصور التمويل
-FAQ-
اكتشف الرؤى: دليلك إلى الاستثمار الذكي مع مأمون
استكشف صفحة الأسئلة الشائعة الخاصة بنا لتصفح رحلتك الاستثمارية أو التمويلية بسرعة مع مأمون. اكتسب الثقة من خلال رؤى مفصلة حول كيف يمكن لفرصنا المتوافقة مع الشريعة الإسلامية وذات العائد المرتفع أن تمكن قراراتك المالية ونموك. دع الأسئلة الشائعة هذه تكون هي خطوتك الأولى نحو الاستثمار والتمويل المستنير والناجح على مأمون.
نبذة عن مأمون
ما هو التمويل الجماعي المقدم من مأمون؟
مأمون للتمويل الجماعي هي منصة مرخصة تربط المستثمرين بالشركات التي تبحث عن حلول تمويلية مخصصة، وتسهل التمويل والاستثمارات عالية الجودة قصيرة وطويلة الأجل. نحن ملتزمون تماما بأحكام الشريعة الإسلامية، ونقدم بديلاً أخلاقياً للأساليب المالية التقليدية.
هل شركة مأمون مسجلة ومرخصة في الدول التي تعمل بها؟
نعم، شركة مأمون مرخصة ومنظمة بالكامل من قبل هيئة الخدمات المالية في سلطنة عمان (رقم الترخيص، ممارسة أنشطة التمويل الجماعي، مع ضمان الالتزام بجميع اللوائح المحلية. تسمح هيئة الخدمات المالية العمانية بجذب المستثمرين من أي مكان في العالم.
هل تتوافق استثمارات شركة مأمون وعملياتها التمويلية مع الشريعة الإسلامية؟
بكل تأكيد. تلتزم مأمون التزاماً صارماً بمبادئ الشريعة في جميع العمليات المالية، مما يضمن أن جميع الاستثمارات وحلول التمويل تحافظ على النزاهة الأخلاقية وتعزز المسؤولية الاجتماعية. لمزيد من المعلومات حول مستشارنا في الامتثال للشريعة الإسلامية والشريعة الإسلامية، يرجى الاطلاع على معلومات الامتثال للشريعة الإسلامية الخاصة بنا اضغط هنا
لماذا تختار مأمون بدلاً من المؤسسات المالية التقليدية؟
تقدم مأمون حلولاً مالية متوافقة مع الشريعة الإسلامية ومبسطة ومخصصة لا يمكن للمؤسسات التقليدية تقديمها، بما في ذلك التمويل السريع والعائدات المحتملة العالية والتواصل المباشر بين المستثمرين والشركات، مع حدود استثمار منخفضة للغاية (عادة ما تكون 50 ريال عماني أو 128 دولار أمريكي كحد أدنى) وعوائد عالية غالباً ما تتجاوز 25% سنوياً.
ما الذي يجعل الفرص الاستثمارية لشركة مأمون فريدة من نوعها؟
تم تصميم الفرص الاستثمارية لشركة مأمون بشكل فريد لتقديم عوائد عالية (تصل إلى 25% سنوياً) من خلال العناية الواجبة الصارمة وتقييم المخاطر والتركيز على الامتثال للشريعة الإسلامية، بما يتماشى تماماً مع احتياجات المستثمرين والممارسات المالية الأخلاقية. كما أننا رقميون تماماً، مما يجعل تجربتك سلسة وسريعة.
لماذا تختار مأمون لزيادة الثروة ونمو الأعمال؟
لا توفر مأمون فرصاً لكسب عوائد كبيرة فحسب، بل تسهل أيضاً حلول الإقراض السريعة والقابلة للتطوير التي تمكن الشركات من النمو والوصول إلى مراحل النجاح بكفاءة وأخلاقية.
المخاوف والعمليات العامة
من الذي يمكنني الاتصال به إذا كانت لدي شكوى؟
فريق خدمة العملاء المخصص في مأمون متاح لمعالجة أي شكاوى وضمان معالجة مخاوفك على الفور. انقر على أيقونة المحادثة في الأسفل وقدم شكوى أو أرسل لنا رسالة إلكترونية مباشرة على support@mamun.ai.com
كيف تتعامل مأمون مع تضارب المصالح؟
تتبع مأمون نهجاً شفافاً في إدارة تضارب المصالح، مع سياسات صارمة للإفصاح عن أي تضارب والتخفيف منه لحماية جميع مصالح العملاء.
ما هي تدابير الطوارئ المعمول بها في مأمون في حالة حدوث اضطرابات تشغيلية؟
لدى مأمون خطط شاملة للتعافي من الطوارئ والكوارث لضمان التشغيل المستمر وحماية استثمارات العملاء في جميع الظروف.
لماذا تقوم مأمون بجمع البيانات من المستثمرين والمموّلين؟
يعد جمع البيانات أمراً بالغ الأهمية للامتثال القانوني، وتعزيز تجربة المستخدم، وضمان مطابقة الاستثمارات بشكل مناسب مع ملفات المستثمرين وتفضيلات المخاطر.
ما العوائد السنوية المتوقعة من شركة مأمون للمستثمرين؟
يمكن للمستثمرين توقع عوائد سنوية تنافسية تصل إلى 25%، وأحياناً أكثر، اعتماداً على طبيعة الاستثمارات المحددة ومستويات المخاطر المرتبطة بها، وتنويع المستثمرين عبر الفرص المتاحة على منصة مأمون.
ما هي المخاطر المرتبطة بالاستثمارات الخاصة في شركة مأمون؟
تنطوي الاستثمارات الخاصة في نظام إدارة الأصول الإعلامية على أخطار مثل محدودية السيولة وخسارة رأس المال والمخاطر المحددة المتعلقة بالمشاريع التجارية الفردية. ومع ذلك، تقدم مأمون تقييمات مفصلة للمخاطر لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة. لمزيد من التفاصيل، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني: هنا
كيف تضمن شركة مأمون أن الاستثمارات متوافقة مع الشريعة الإسلامية؟
تحرص مأمون على الامتثال لأحكام الشريعة الإسلامية من خلال إجراء تقييم دقيق من قبل مستشار قانوني متخصص، وهو الدكتور صالح الخروصي، الذي يشرف على جميع العمليات ويقدم المشورة بشأن الحفاظ على التوافق مع المبادئ والعقود المالية الإسلامية.
للمستثمرين
من هي الجهات المؤهلة للاستثمار من خلال منصة مأمون، وهل يمكن للمؤسسات المشاركة؟
يمكن للأفراد والمستثمرين المؤسسيين وحتى الشركات المشاركة في عروض مأمون، بشرط أن تلبي متطلبات التسجيل والامتثال المحددة.
هل تمويل مأمون متاح للمواطنين العمانيين فقط أم يمكن لأي شخص في جميع أنحاء العالم المشاركة؟
إن الفرص الاستثمارية المتاحة أمام مأمون متاحة لكل من المواطنين العمانيين والمستثمرين الدوليين. نرحب بالمشاركين من جميع أنحاء العالم المهتمين بالاستثمارات الأخلاقية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. قد تخضع أهلية كل مستثمر لمتطلبات تنظيمية محددة حسب بلد إقامته.
لدي عمل تجاري خارج سلطنة عمان؛ هل يمكنني التقدم بطلب للحصول على تمويل من خلال نظام مأمون؟
نعم، تقدم مأمون حلولاً تمويلية للشركات حول العالم، وليس في سلطنة عمان فقط. وهدفنا هو دعم ممارسات الأعمال الأخلاقية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك، تخضع جميع طلبات التمويل الدولية للقوانين واللوائح المحلية، فضلاً عن إجراءاتنا الداخلية للامتثال وتقييم المخاطر. نشجعك على التقدم، وسيقوم فريقنا بمراجعة طلبك بناء على هذه المعايير.
ماذا تعني الموافقة المعلقة للتحقق من المعلومات للمستثمرين الجدد؟
تشير الموافقة المعلقة إلى أن نظام مأمون بصدد التحقق من معلومات المستثمر وحالة امتثاله قبل منح الوصول الكامل إلى الفرص الاستثمارية.
ما هي خطوات التسجيل كمستثمر؟
بعد التسجيل، يكمل المستثمرون عملية التحقق من الهوية، ويشحنون محافظهم، ويمكنهم بعد ذلك بدء الاستثمار في فرص محددة، حيث توفر المنصة الدعم والتوجيه الكاملين طوال العملية.
ما العوائد التي يمكن للمستثمرين توقعها ومتى يتم توزيع الأرباح؟
يمكن للمستثمرين أن يتوقعوا عائدات تصل إلى 25% سنوياً، مع توزيع الأرباح اعتماداً على شروط كل استثمار، وعادة ما يتم ذلك كل ثلاثة أشهر أو نصف سنة.
كيف تقيم مأمون وتشير إلى المخاطر المرتبطة بكل استثمار؟
يستخدم نظام 'مأمون' نظاماً شاملاً لتصنيف المخاطر، حيث يتم تقييم عوامل مثل الصحة المالية، وديناميكيات القطاع، والصفقة التي نقوم بتمويلها، ودرجة الائتمان الخاصة بها، وعوامل أخرى لتوفير فهم واضح لمستوى مخاطر كل استثمار.
كيف يمكن للمستثمرين مراقبة استثماراتهم، وما هي الميزات التي توفرها لوحة المتابعة؟
يمكن للمستثمرين استخدام لوحة متابعة مأمون لمراقبة استثماراتهم ومعاملاتهم السابقة واستثماراتهم النشطة والأرباح المتوقعة من الاستثمارات النشطة والفرص المفتوحة والممولة.
ما الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار ومدته؟
يختلف الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار ومدته بناء على فرص محددة، مصممة لاستيعاب قدرات المستثمرين المختلفة ومتطلبات المشروع. وعادة ما يكون الحد الأدنى 50 ريال عماني (أو 128 دولارا أمريكيا)، وعادة ما تتراوح مدة الاستثمار 3-9 أشهر.
هل يمكن سحب الاستثمارات أو إلغاؤها؟
يتم الاحتفاظ بالاستثمارات حتى نهاية المدة، مع خيارات الخروج المبكر في ظل شروط محددة كما هو موضح في شروط الاستثمار.
كيف يمكن اكتشاف الفرص الاستثمارية على منصة مأمون؟
يمكن للمستثمرين استكشاف الفرص مباشرة على منصة مأمون، من خلال لوحة المتابعة الخاصة بهم، ومن خلال الإشعارات أيضًا.
كيف يمكن للمستثمرين إضافة الأموال إلى محفظتهم، وهل هناك رسوم على المعاملات؟
مكن للمستثمرين إضافة الأموال من خلال طرق الدفع المختلفة المفصلة على حساباتهم عند تسجيل الدخول، وتحديداً من خلال التحويل المصرفي أو بطاقات الخصم/ الائتمان عبر الإنترنت، مع الحفاظ على الحد الأدنى من رسوم المعاملات لضمان سهولة الوصول. قارن خطط العضوية المختلفة لدينا فئة اشتراك.
ما هي الإجراءات التي تتخذها مأمون في حالة تأخر المقترض عن السداد أو تعثره عن السداد؟
وضعت مأمون إجراءات منظمة لإدارة الدفعات المتأخرة والتخلف عن السداد، بما في ذلك خطط السداد المتفاوض عليها والإجراءات القانونية لحماية مصالح المستثمرين
ما هي الضمانات التي تمتلكها مأمون ضد الشركات الممولة؟
يتم تخصيص ترتيبات الضمانات لكل صفقة تمويل، والتي تتضمن عادة شيكات ضمان أو ضمانات شخصية من قبل مالكي الشركة، أو تخصيص الإيرادات أو تأمين الائتمان التجاري أو غيرها من التدابير الأمنية المتفق عليها.
ما هي الرسوم المفروضة على المستثمرين، وما هي الإجراءات المتخذة لتسديد الدفعات المتأخرة أو المتعثرة؟
تعتمد رسوم المستثمرين على الأداء ويتم الإفصاح عنها مقدماً، مع اتخاذ إجراءات محددة لحالات التخلف عن السداد بما في ذلك مفاوضات التسوية المنظمة وإمكانية اللجوء القانوني.
نصائح المستثمرين
كيف يمكن للمستثمرين الناجحين في مأمون تحسين عوائدهم؟
يقوم العديد من المستثمرين الأكثر نجاحاً لدينا بتنويع استثماراتهم استراتيجياً وإعادة استثمار أرباحهم باستمرار عبر الفرص المختلفة التي تقدمها مأمون. ولا يقتصر هذا النهج على توزيع المخاطر فحسب، بل يتيح لهم أيضاً تحقيق عوائد عبر جداول زمنية مختلفة. ومن خلال إعادة استثمار أرباحهم، يعمل هؤلاء المستثمرون باستمرار على تعزيز قدرتهم على الاستفادة من الفرص الجديدة عند ظهورها على منصتنا، مما يزيد من إمكاناتهم لتحقيق عوائد كبيرة. وتعتبر هذه الاستراتيجية فعالة بشكل خاص في إدارة المخاطر والتخفيف منها مع الاستفادة من إعادة الاستثمار.
ما الذي يجب أن أفكر فيه قبل الاستثمار في أي فرصة مالية؟
من الضروري استثمار ما يمكنك تحمل خسارته فقط، لأن جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر متأصلة. قيم استقرارك المالي وتأكد من أن لديك ضمانات كافية قبل الالتزام بأموالك
لماذا من المهم البدء في الاستثمار المبكر وإعادة استثمار أرباحي؟
إن بدء رحلتك الاستثمارية مبكراً وإعادة استثمار أرباحك باستمرار يمكن أن يجعلك تستفيد بشكل كبير من المكاسب المركبة مع مرور الوقت. يسمح هذا النهج باستثماراتكم بالنمو بشكل كبير حيث تولد العائدات نفسها المزيد من العائدات.
كيف يمكنني تنويع استثماراتي في شركة مأمون؟
يعد تنويع محفظتك أمراً ضرورياً للحد من المخاطر. في مأمون، يمكنك توزيع استثماراتك على مختلف القطاعات والمنتجات المالية، من فرص التمويل قصيرة الأجل إلى مشاريع الأسهم طويلة الأجل، ولكل منها مستويات مخاطر وعوائد محتملة متفاوتة.
ما هي بعض الاعتبارات الرئيسية قبل الاستثمار في منصات التمويل الجماعي المتوافقة مع الشريعة الإسلامية مثل مأمون؟
قبل الاستثمار، يجب فهم مبادئ الامتثال للشريعة الإسلامية التي توجه الاستثمارات، مع ضمان تجنب الفرص للصناعات المحظورة مثل الكحول والقمار. تقييم شفافية المنصة والاستخدام الأخلاقي للأموال وإمكانية تحقيق عوائد مالية واجتماعية على حد سواء.
ما الذي يجب أن أبحث عنه في الاستثمار المتوافق مع الشريعة الإسلامية؟
البحث عن الاستثمارات التي تلتزم بمبادئ التمويل الإسلامي، مثل تقاسم الأرباح (المشاركة) والمشاريع المشتركة (المشاركة) وبيع التكاليف + الأرباح (المرابحة). التركيز على الفرص التي تعزز الآثار الاجتماعية الإيجابية وتلك المنظمة لتجنب الاهتمام (الربى) والشكوك العالية (الغرار).
كيف يمكنني تقييم المخاطر المرتبطة بالاستثمارات المحتملة في شركة مأمون؟
مراجعة تقييمات المخاطر التفصيلية المقدمة من مأمون، والتي تراعي ديناميكيات السوق في القطاع والصحة المالية للشركات وهياكل الصفقات المحددة. من الضروري فهم مستوى مخاطر كل استثمار قبل الالتزام بأموالك.
ما هي الفوائد والمخاطر المرتبطة بتمويل النظراء؟
يوفر التمويل بين النظراء عائدات محتملة أعلى مقارنة بالمدخرات والسندات التقليدية ويسمح للمستثمرين بتنويع محافظهم الاستثمارية عبر استثمارات تمويلية متعددة. إلا أنها تنطوي أيضا على مخاطر مثل احتمالية تخلف المقترض عن السداد.
كيف تتعامل مأمون مع تثقيف المستثمرين ودعمهم؟
تلتزم مأمون بتثقيف المستثمرين وتوفير موارد شاملة تساعد المستثمرين على فهم منتجات التمويل المختلفة والمخاطر التي تنطوي عليها واستراتيجيات الاستثمار الفعال. تقدم منصتنا الدعم المستمر من خلال خدمة العملاء، والأوصاف التفصيلية للمشاريع، والتحديثات المنتظمة للأداء الاستثماري.
للشركات
ما هي أنواع الأعمال والمشاريع التي تقوم شركة مأمون بتمويلها؟
تقوم شركة مأمون بتمويل مجموعة متنوعة من احتياجات الأعمال بما في ذلك الفواتير، أو أوامر الشراء أو العقود أو المعدات أو المخزون أو تمويل المواد الخام للشركات، مع التركيز على توفير حلول التدفق النقدي السريع.
ما هي العملية التي يمكن للشركات من خلالها التقدم بطلب للحصول على تمويل من خلال نظام مأمون؟
يمكن للشركات أن تتقدم بطلباتها رقمياً، وأن تخضع لتقييم شامل للمخاطر والائتمان، وأن تتلقى التمويل مباشرة في حساباتها بعد الموافقة عليها. عادة ما نستغرق 2-3 أيام لتقديم عرض للتمويل، بمجرد تقديم جميع المعلومات المطلوبة.
هل تأخذ مأمون نسبة من الملكية في الشركات الممولة؟
تقوم شركة مأمون بشكل عام ببناء الحلول المالية دون امتلاك ملكية مباشرة، مع التركيز بدلاً من ذلك على حصص الأرباح أو غيرها من آليات العائد المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
ما هي متطلبات الضمان للتمويل؟
يتم تصميم متطلبات الضمانات بناء على المنتج المالي المحدد واحتياجات العمل، مما يضمن الأمان للمستثمرين مع تحقيق العدالة للمقترضين. ويشمل ذلك الشيكات الأمنية والضمانات الشخصية للمالكين وفي بعض الحالات تأمين الائتمان التجاري.
ما هي شروط السداد للتمويل؟
يتم تخصيص شروط السداد بما يتماشى مع التدفقات النقدية والاحتياجات التشغيلية للشركة، بما يضمن الاستدامة والامتثال لأحكام الشريعة الإسلامية. عادة ما تكون هذه 1-3 أقساط طوال مدة التمويل من 3 إلى 9 أشهر.
ما هي الرسوم ومعدلات الربح التي تفرضها مأمون على خدماتها؟
تفرض مأمون رسوماً متفاوتة بناء على نوع الخدمة، مع تقديم إفصاحات واضحة مقدماً. تم تصميم الرسوم لتتماشى مع العوائد والمخاطر المتوقعة للاستثمارات.
خطط ومزايا الاشتراك
ما هي خطط الاكتتاب التي تقدمها مأمون للمستثمرين؟
تقدم مأمون خطط الاشتراك للمبتدئين والمحترفين والممتازين، حيث يوفر كل منها مستويات مختلفة من الوصول إلى الاستثمارات والرسوم والمزايا الإضافية مثل برنامج مكافأة الإحالة والإشعارات المبكرة وخفض معدلات العمولة. للمقارنة بين مستويات العضوية، اضغط هنا المكافآت المخصصة..
كيف تساهم خطط الاشتراك في تحسين تجربة الاستثمار على منصة مأمون؟
تعزز خطط الاشتراك من تجربة الاستثمار من خلال توفير إمكانية الوصول المخصصة إلى الاستثمارات الحصرية، وخفض الرسوم، والمزايا الإضافية مثل الرؤى و المكافآت المخصصة..
السوق الثانوية والسيولة
ما هو السوق الثانوي للتمويل الجماعي في مأمون؟
يعتبر سوق مأمون الثانوي منصة للمستثمرين لشراء وبيع الأسهم في استثماراتهم (سواء استثمارات تقاسم الأرباح/الخسائر، أو السلع، أو استثمارات حصص الأسهم في الشركات الخاصة)، مما يوفر السيولة والمرونة لإدارة محافظهم الاستثمارية بشكل فعال. اعرف المزيد عن سوق مأمون الثانوي اضغط هنا
كيف تعمل عمليات الشراء والبيع في سوق مأمون الثانوي؟
يمكن للمستثمرين إدراج الأسهم المعروضة للبيع أو الشراء من قبل الآخرين، مع تسهيل المعاملات مباشرة من خلال المنصة لضمان الأمان والامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية، اضغط هنا لمزيد من المعلومات.
برنامج المكافآت
كيف يعمل برنامج مكافآت مأمون؟
يستفيد برنامج المكافآت المستثمرين من خلال تقديم خصومات على تجديد الاشتراك والمكافآت النقدية للإحالات، مما يعزز الفوائد المالية للمشاركة في مجتمع مأمون. اضغط هنا لمزيد من المعلومات حول برنامج المكافآت الخاص بنا.
المخاطر والامتثال للشريعة
ما المعايير التي تستخدمها مأمون لتقييم فرص الاستثمار؟
قوم مأمون بتقييم الفرص الاستثمارية بناء على السلامة المالية والتاريخ الائتماني والامتثال لمبادئ الشريعة الإسلامية وإمكانية تحقيق أثر اجتماعي إيجابي. يرجى زيارة صفحة 'المخاطر' تعلم المزيد
كيف يعمل نظام مأمون لتصنيف المخاطر؟
يحدد نظام تصنيف المخاطر التصنيفات من أ إلى د، مما يعكس مخاطر الاستثمار من منخفضة إلى مرتفعة بناء على تقييمات شاملة للعوامل المالية والسوقية والامتثال.
من هو مستشار الامتثال للشريعة في مأمون وما هو الدور الذي يلعبونه؟
يعمل الدكتور صالح الخروصي، وهو شخصية محترمة في التمويل الإسلامي، مستشاراً للامتثال للشريعة الإسلامية في مؤسسة مأمون. كما يضمن التزام جميع المنتجات والعمليات المالية بالقوانين الإسلامية والمعايير الأخلاقية، وتوفير التوجيه والتعديلات حسب الحاجة.
توفر هذه الأسئلة الشائعة المحدثة مورداً كاملاً وغنياً بالمعلومات لأي شخص مهتم بخدمات مأمون، مما يضمن للمستخدمين الوصول إلى جميع المعلومات الضرورية لاتخاذ قرارات مستنيرة.